套取金融机构贷款转贷违法，民间借贷借条也可能无效
民间借贷信用卡套现违法吗，本是助力民生的一泓活水。现实中，有些人为了图方便、谋利益，从各种金融机构贷款后再转手借出，这种做法看似“高明”，实则踩了法律红线，即...
01-27 立刻查看
债权转让全解析：从民法典规定到不良资产处置，快速掌握债权转让要点
第一章债权转让一、债权转让快速入门无论是金融机构还是非金融机构的不良债务催收，债权人通过债权转让来变现，都是高效的处置方式。根据《民法典》第545条规定，...
11-24 立刻查看
征信报告查询机构类型多样，了解其目的背景可保护信用安全
征信报告中的查询机构类型多样，不同类型的查询机构反映了不同的查询目的和背景。了解这些查询机构类型征信报告查询机构类型多样，了解其目的背景可保护信用安全，有助于我...
10-28 立刻查看
金融机构反洗钱监管规则重大调整！超5万元现金存取有新变化？
备受关注的金融机构反洗钱监管规则迎来重大调整。三部门公开征求意见稿，超5万元现金存取不用再说明用途金融机构反洗钱监管规则重大调整！超5万元现金存取有新变化？，现...
08-15 立刻查看
央行等起草金融机构客户尽职调查办法征求意见，意义何在？
近日，中国人民银行联合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会研究起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》银行反洗钱...
08-15 立刻查看